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Private Finanzplanung |
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Sie erwarten eine kompetente Finanzberatung, die sich nicht im Verkauf
einzelner Produkte erschöpft, sondern eine Lösung ihrer individuellen
Probleme im finanziellen Bereich garantiert Ohne eine einheitliche
Strategie im finanziellen Bereich wächst die Gefahr von
Fehlentscheidungen. Die Antwort auf ihre Bedürfnisse ist die Private Finanzplanung.
Die Private Finanzplanung koordiniert in ihrem Interesse das
Zusammenspiel von Steuerberater, Rechtsanwalt und Finanzberatern, um
eine einheitliche Strategie in ihrem Vermögen herbeizuführen.
Die Private Finanzplanung ist damit eine Synthese aus Steuer- und
Rechtsberatung, Finanzmathematik und dem vertieften Wissen über
Produkte aus der Bank-, Versicherungs- und Immobilienbranche. Sie ist
ein systematischer Prozess, in dem ihre finanziellen Verhältnisse
analysiert, nach Liquidität, Vermögen und Risikoabsicherung
strukturiert und anschließend optimiert werden.
Ziele der Privaten Finanzplanung
"Zukunft, das ist die Zeit in der du bereust, dass du das was du heute tun kannst, nicht getan hast."
Immer wieder haben wir in Kundengesprächen festgestellt, dass der
Hauptkritikpunkt bei der Finanzplanung darin liegt, dass sich im
allgemeinen die Finanzdienstleister zu wenig um ihre finanziellen Ziele
und Wünsche kümmern bzw. interessieren.
Wir sehen das anders.
Wir möchten die tatsächlichen Kundenziele erfüllen:
1. Klarheit bekommen über die eigene finanzielle Situation
2. Chancen- und Sicherheitsprofil der heutigen Vermögensanlagen
3. Absicherung der eigenen Person und der Familie gegen Unglücksfälle
4. Renditeoptimierung der Vermögensanlagen nach Steuern
5. weniger Verwaltungsaufwand mit den Vermögensanlagen
6. angemessene Verfügbarkeitsfristen für die Vermögensanlagen
7. Altersvorsorgeplanung bzw. - absicherung
8. Nachfolgeplanung
Ablauf der Privaten Finanzplanung
Ausgangspunkt der Privaten Finanzplanung ist die detaillierte
Bestandsaufnahme des Vermögens, der Einnahmen und Ausgaben als auch die
Absicherung gegen bestimmte Risiken.
Ziel der Privaten Finanzplanung ist es, die kurz-, mittel- und
langfristigen Ziele und Wünsche mit den finanziellen Möglichkeiten zu
koordinieren.
Kennzeichend für eine Private Finanzplanung ist daher die
dynamische, ganzheitliche Analyse und Beratung im Hinblick auf ihre
individuelle finanzielle und persönliche Situation.
Ablaufschema:
• Phase 1: Datenaufnahme
• Phase 2: Analyse
• Phase 3: Finanzplanerstellung
• Phase 4: Strategiegespräch
• Phase 5: Umsetzung
• Phase 6: Kontrolle |
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